Möchten Sie eine Grundschule oder ein Ferienhaus verkaufen? So sieht der IRS diese Verkäufe ganz anders aus.

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Meine zweite Frage ist, was passiert, wenn ich meinen Hauptwohnsitz verkauft habe, um meine medizinischen Ausgaben zu bezahlen? Wäre ich in der Lage, den Gewinn steuerfrei zu halten, wenn der Gewinn weniger als 500.000 USD betragen würde? Ist das richtig? Was passiert mit Steuern, wenn meine Kinder den Hauptwohnsitz erben? Vielen Dank.

EIN: Angesichts unserer Post können wir ehrlich sagen, dass es für unsere Leser nichts Verwirrenderes gibt als Fragen im Zusammenhang mit Immobilien in Verbindung mit Erbschaft und Steuern. Außer vielleicht für Quitclaim-Taten.

Beginnen wir mit der Idee, dass der Internal Revenue Service von Ihnen erwartet, dass Sie mit einigen bemerkenswerten Ausnahmen Steuern auf diesen Gewinn zahlen, wenn Sie mit dem Verkauf Ihrer Immobilien einen Gewinn erzielen. Aber nicht alle Immobilien sind gleich dem IRS. Hauptwohnsitze und Ferien- oder Investmenthäuser werden nach geltendem Steuerrecht unterschiedlich behandelt.

Beginnen wir mit dem Verkauf Ihres Hauptwohnsitzes. Die Bundesregierung gewährt Hausbesitzern, die in den letzten fünf Jahren zwei Jahre in ihren Häusern gelebt und dieses Haus als Hauptwohnsitz genutzt haben, eine enorme Steuervergünstigung. In dieser Situation müssen Sie, wenn Sie das Haus mit Gewinn verkaufen, keine Bundessteuern zahlen, solange der Gewinn weniger als 250.000 USD beträgt, wenn Sie ledig sind, und 500.000 USD, wenn Sie verheiratet sind.

Wenn Sie also Ihr Haus verkaufen und die gesetzlichen Anforderungen erfüllen, ist es unwahrscheinlich, dass Sie für den Verkauf des Hauses Bundessteuern zahlen müssen. Jetzt können wir hier nicht auf alle unterschiedlichen Anforderungen und Einschränkungen aufgrund des Platzbedarfs eingehen. Wenn Sie jedoch weitere Fragen haben, erhalten Sie Antworten vom Internal Revenue Service unter irs.gov. (Suchen Sie nach Publikation 523 über den Verkauf Ihres Hauses.)

Auf der anderen Seite müssen Sie beim Verkauf Ihres Ferienhauses Bundessteuern auf jeden Gewinn zahlen, den Sie mit dem Verkauf erzielen. Wenn Sie länger als ein Jahr ein Ferienhaus oder ein Zweitwohnsitz besitzen, wird die Gewinnsteuer normalerweise mit einem Kapitalgewinnsteuersatz besteuert. Dieser Satz kann bis zu 20 Prozent zuzüglich einer Netto-Kapitalertragsteuer von 3,8 Prozent betragen. Möglicherweise zahlen Sie weniger als diesen Betrag, aber dies sollte Ihnen eine High-End-Zahl geben, über die Sie nachdenken sollten, wenn Sie sich entscheiden, das Ferienhaus zu verkaufen.

Was passiert, wenn Sie Ihren Kindern nach Ihrem Tod einfach Ihr Zuhause hinterlassen?

Wenn Sie Ihre Kinder die Häuser erben lassen möchten, erhalten Ihre Kinder die Immobilien von Ihrem Anwesen zu einem Wert, der zum oder um den Zeitpunkt Ihres Todes festgelegt wurde. Angenommen, Sie haben ein Haus für 100.000 US-Dollar gekauft, und wenn Sie sterben, ist das Haus 250.000 US-Dollar wert. Wenn Ihre Kinder das Haus dann kurz nach dem Erben für 250.000 US-Dollar verkaufen, zahlen sie keine Steuern auf diesen Verkauf. Für IRS-Zwecke hätten Ihre Kinder die Häuser zum gleichen Wert erworben und verkauft, sodass keine Steuern zu zahlen wären. Dies ist das Steuerprinzip, das als erhöhte Basis bezeichnet wird.

Wenn Ihre Kinder jedoch nach Ihrem Tod noch eine Weile an dem Grundstück festhalten und es später für 350.000 US-Dollar verkaufen, müssen sie Steuern auf den Gewinn von 100.000 US-Dollar zahlen. Da das IRS Erben normalerweise erlaubt, den Verkaufspreis als Wert des Eigenheims zu beanspruchen, wenn das Eigenheim innerhalb eines Jahres oder so nach Ihrem Tod verkauft wird, zahlen sie keine Bundessteuer auf den Gewinn, wenn das Eigenheim innerhalb dieses ersten Jahres verkauft wird aber dann zahlt Kapitalertragssteuern auf den Gewinn, wenn das Haus nach dem ersten Jahr verkauft wurde.

Schließlich haben Sie im Vorbeigehen erwähnt, dass Sie möglicherweise das Haus verkaufen müssen, um die medizinischen Kosten zu bezahlen. Ihre Entscheidung, eines der Häuser zu verkaufen, um die medizinischen Kosten zu bezahlen, sollte nichts daran ändern, was Sie der Bundesregierung an Steuern schulden, obwohl Sie dadurch möglicherweise einen Abzug der medizinischen Kosten in Ihrer Einkommensteuererklärung erhalten.

Mit dem IRS können Sie medizinische Ausgaben abziehen, wenn diese medizinischen Ausgaben 7,5 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens überschreiten. Beachten Sie, dass Sie derzeit einen Standardabzug von 12.550 USD erhalten, wenn Sie ledig sind, 25.100 USD, wenn Sie verheiratet sind, und 18.880 USD, wenn Sie der Haushaltsvorstand sind.

Zusätzlich zu den geschuldeten Bundessteuern können abhängig von der Größe Ihres Nachlasses oder der Höhe des Gewinns aus dem Verkauf staatliche Steuern geschuldet werden. Ihr örtlicher Steuerberater, CPA oder registrierter Vertreter kann Ihnen weiterhelfen.

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